[  3 minute timp de citire. ]

---

O rețea europeană de fraudă cu criptomonede, destructurată: prejudiciu de 100 milioane euro

Joi, 25 septembrie 2025, ora 10:30

Autoritățile europene, coordonate de agenția Eurojust, au destructurat o rețea transnațională de fraudă cu criptomonede, care a provocat un prejudiciu estimat la cel puțin 100 de milioane de euro. Operațiunea a implicat poliții și procurori din peste 20 de state europene, printre care și România.

Cum funcționa frauda

Investitorii erau atrași prin platforme online care promiteau câștiguri spectaculoase din tranzacții cu criptomonede. În realitate:

• Banii depuși erau direcționați către conturi controlate de rețea, în special în Lituania, unde erau spălați.
• Când victimele încercau să își retragă câștigurile, li se cereau taxe suplimentare. După plata acestora, platformele dispăreau fără urmă.
• Victimele proveneau din toată Europa – în special Germania, Italia, Spania și Franța.

În timpul operațiunii, cinci persoane au fost arestate, inclusiv presupusul lider al rețelei.

Lacune și vulnerabilități

Frauda scoate la lumină câteva puncte slabe în reglementarea pieței cripto din Europa:

1. Diferențe legislative între state – unele țări au norme clare privind tranzacțiile cu active digitale, altele încă nu au un cadru solid. Această fragmentare permite infractorilor să își mute rapid operațiunile.
2. Monitorizarea deficitară a platformelor – multe platforme online nu sunt licențiate sau supravegheate. În România, doar instituțiile autorizate de BNR și ASF pot opera servicii financiare, însă criptomonedele cad încă într-o zonă gri.
3. Recuperarea sumelor fraudate – chiar dacă autoritățile destructurează rețelele, procesul de recuperare a banilor pentru victime rămâne extrem de dificil, mai ales când banii au fost mutați prin zeci de tranzacții în blockchain.

Ce face Uniunea Europeană

UE a adoptat recent regulamentul MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation), care va intra pe deplin în vigoare în 2026. Acesta aduce reguli clare privind:

• licențierea platformelor cripto,
• obligații de transparență pentru operatori,
• protecția investitorilor și raportarea tranzacțiilor suspecte.

Pentru România, aplicarea MiCA va însemna ca orice platformă care operează pe teritoriul țării să fie înregistrată și verificată, reducând semnificativ riscul fraudelor.

Recomandări pentru investitori

1. Verifică licențele – nu investi pe platforme care nu sunt înregistrate în UE.
2. Caută transparența – dacă firma nu are date clare de contact, evit-o.
3. Ferește-te de promisiuni nerealiste – câștiguri rapide și garantate sunt aproape întotdeauna semn de fraudă.
4. Folosește portofele sigure – păstrează criptomonedele în wallet-uri personale, nu lăsa sume mari pe platforme.
5. Informează-te constant – verifică alertele emise de ASF, BNR sau ESMA (Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe).

---

Comentariu editorial – Johann Fodor

„Și eu, la rândul meu, am fost contactat de astfel de persoane dubioase, de regulă doamne drăguțe care apăreau pe cameră și promiteau câștiguri mari. Eu am profitat de situație și le-am spus: dacă vreți să investesc, mai întâi puneți voi o sută de euro în contul meu. Surprinzător, chiar mi-au transferat acei bani. Bineînțeles că după ce am primit câteva sute de euro în acest fel, nu am mai investit niciun ban. La scurt timp, nu m-a mai sunat nimeni, pentru că și-au dat seama că de fapt ei erau păcăliți.

Strategia lor era simplă: doamnele îți dau impresia că vor să se întâlnească cu tine, îți trimit bani, sunt atât de convingătoare încât, dacă ești slab de înger, investești. A doua zi platforma dispare și banii tăi la fel.

De aceea, consider că această inițiativă a Uniunii Europene este bine-venită. E nevoie de reguli clare și protecție reală pentru cetățenii europeni, pentru ca înșelăciuni de acest tip să nu mai prindă teren.”

---

Redacția News-24.ro
Dacă îți place articolul, distribuie și dă-ne un like!